Guide complet pour débuter dans le trading

Comment devenir un trader en bourse ?

Tu es à la quête d’informations sur le métier de trader ? Curieux de savoir en quoi consiste cette profession ainsi que les particularités qui démarquent le trader d’un investisseur ? Aujourd’hui, Trading Strategy Fr répond à toutes tes préoccupations.

Découvre les fondamentaux liés aux activités de ces opérateurs financiers comme :

• Quelle est la différence entre un trader et un investisseur ?
• Quels sont les statuts professionnels disponibles pour l’activité de trader ?
• Comment bien débuter dans le trading ?
• Avec quel budget débuter dans le trading ?
• Comment négocier sur les marchés financiers ?
• 8 conseils pour avoir du succès en trading sur les marchés financiers
• Pourquoi devenir trader ?
• Le trading avec les prop firms : comment ça marche ?
• Les risques du trading

Tu découvriras tous les pièges à éviter, des stratégies de trading, des petites initiations, formations de trading, toute la panoplie nécessaire au trader qui envisage d’intégrer l’arène du trading en bourse.

Un trader est un opérateur qui effectue des transactions de vente et d’achat de produits financiers sur les marchés boursiers. Il prend position sur des actifs financiers pour générer des bénéfices à chaque revente. Il a la possibilité de spéculer sur les marchés à la hausse ou à la baisse. Ce qui veut dire qu’il peut acheter ou vendre le marché. 

Il se différencie sur ce point du simple analyste financier, qui a pour principale fonction de prodiguer des conseils en investissement aux gestionnaires de portefeuille. Ses conseils sont établis sur la base d’études des sociétés cotées en bourse et d’analyses macroéconomiques.

Beaucoup de personnes font un amalgame,  en pensant que l’on  peut comparer le trader à l’investisseur, en se basant sur la durée de ses positions. Selon eux,  le trader trouve plus avantageux les gains à court terme tandis que son homologue, l’investisseur, se positionne d’ordinaire sur le long terme. Mais, cette perception n’en demeure pas pour autant avérée, car un trader peut à volonté choisir sa façon de trader. Il peut tenir une position sur des mois, des semaines, cela s’appelle du Swing trading, sur plusieurs journées, c’est le Day trading, du matin au soir, on appelle ça l’Intraday. Il peut même tenir une position quelques minutes, voir secondes, avec une stratégie de Scalping.

En effet, le trader et l’investisseur se différencient l’un de l’autre par rapport à leurs objectifs respectifs, court terme ou long terme, régissant leurs interventions sur les marchés financiers. À l’opposé du trader, l’investisseur a un objectif qui réside dans l’accumulation long terme pour faire croître son capital, Il a pour but d’acheter un actif au plus bas pour le revendre au prix le plus haut.

Des robots traders évoluent également sur le marché. Ils ont un principe de fonctionnement reposant sur des algorithmes. Les ordres sont basés sur l’analyse de puissants algorithmes qui , chaque jour, passent des milliards de microtransactions sur les marchés financiers. Ces programmes permettent de pratiquer un trading algorithmique et systémique pouvant effectuer des milliers de transactions en une seconde, on appelle ça le trading haute fréquence. 

Lors de ses sessions de trading, un trader particulier peut, lui aussi, pratiquer un trading tout automatisé, en ayant recours à un robot trader. Le trading haute fréquence reste plutôt réservé aux institutions financières qui l’utilisent à grande échelle. Parmi ces acteurs, on retrouve les banques, les fonds d’investissement et les sociétés de gestion. Leurs profits sont ainsi réalisés grâce à des millions de transactions automatisées.

Le trading est un métier comme tout autre et ses pratiquants, les traders se regroupent en deux catégories : on distingue les traders salariés et les traders indépendants.

Un trader salarié est un opérateur des salles de marché qui perçoit, comme tout employé, un salaire fixe établit selon les clauses de son contrat. Dans certains cas, il peut bénéficier de primes. 

Les traders peuvent être au service de gros groupes, tout comme être exclusivement employé par des banques ou des hedge funds.

En général, le trader salarié a pour rôle de contrôler et de gérer les risques sur les marchés (tel que le risque de change) auxquels est exposé. Il n’est pas obligatoirement un spéculateur.

En banque, la mission du trader est très souvent de saisir des opérations d’achat et de revente d’actifs, pour le compte de ses clients.

Un trader indépendant, trader compte propre n’est pas embauché par une quelconque société de finance. Il travaille pour lui-même et se rémunère via les profits qu’il réalise sur les marchés. Le trader indépendant ne perçoit donc pas de salaire.

Dans cette partie, nous nous attarderons sur le profil du trader en compte propre. Je vais te fournir tous les éléments nécessaires, les bases indispensables et les bonnes pratiques à développer pour envisager une carrière en tant que trader indépendant.

Sache que le trading à domicile est accessible à tout le monde. Toutefois, une bonne initiation à tous les concepts de trading ainsi qu’un travail acharné te seront nécessaires pour performer. Il n’en sera pas exclu la possibilité d’évoluer en tant qu’autodidacte pour pouvoir espérer tirer des bénéfices de cette activité.

Si tu n’envisages pas d’en faire ta profession, mais que tu  désires plutôt te créer des revenus complémentaires. Eh bien, c’est possible ! Tu peux pratiquer le métier de trader en tant qu’activité complémentaire et la cumuler ainsi à ton activité principale. L’exercice ne sera pas simple dans la pratique, mais c’est tout à fait possible si tu t’organises bien.

Le format que tu vas choisir, va influencer le choix de ton style de trading et le choix des actifs négociés. Si tu n’as pas beaucoup de tant temps à consacrer au trading, tu peux choir de faire du Swing Trading sur le forex ou les actions. Il te demandera moins de temps pour l’analyse et te permettra te prendre position et la maintenir sur plusieurs semaines. Si, tu  en fais ton métier, et que tu passes du temps devant tes écrans, tu peux choisir de faire de l’Intraday ou du Scalping. Le marché des indices ou des matières sont un très bon choix pour l’exercice.

En 2021, le total des traders particuliers en France avoisinait la barre des trente-huit miles. Ce chiffre n’incluaient que les négociants sur les marchés de gré à gré avec des produits à effet de levier. Je pense qu’il a dû décupler avec l’avènement du trading sur les crypto monnaies.

En incluant le trading en bourse, le trading de matières premières et le trading des produits dérivés à l’exception de celui des CFD, on recenserait des centaines de milliers d’individus pratiquant le trading en France. Il y aurait plus de 1,2 million de traders et investisseurs particuliers, qui négocieraient des actifs financiers à travers les diverses plateformes en ligne.

La plupart du temps, le trading est plus considéré comme une activité en complément pour se créer une nouvelle source de revenus ou alors même comme un passe-temps. Les traders indépendants qui arrivent à vivre de leur métier ne sont pas très nombreux. On en recense juste quelques centaines en France.

Si tu te demandes combien gagnent les traders indépendants rentables, et bien cela dépend du capital investi. Avec un montant d’investissement initial de 100 000 euros, on peut facilement générer 5 000 euros par mois. Pour 10 000 euros de capital, tu peux espérer gagner 1 000 euros par mois en faisant bon usage des effets de levier proposés. Tout n’est qu’histoire de gestion du risque et de money management. 

En conservant une activité principale à côté, ces revenus réguliers peuvent te servir de pécule dans le but de te construire un capital assez consistant pour transiter vers une carrière de trader indépendant à plein temps. 

Mais avant de parler de gains, il faut déjà commencer à apprendre le trading pour pouvoir en générer. Tu le comprends très bien, mais tu dois te demander par où commencer ? C’est le sujet de la partie suivante.

Pour bien commencer dans le trading, tu devras adopter une approche lente et progressive. Tout d’abord, il te faudra définir le temps et les ressources nécessaires, tant matérielles que financières, que tu vas allouer à cette nouvelle activité. Ce temps défini te permettra de déterminer le style de trading qui convient le mieux à ton emploi du temps.

Par exemple, si tu peux consacrer 8 heures par jour à cette activité, un large choix de styles de trading s’offrira à toi : le scalping, le day trading, le swing trading, le carry trade, le trading de news, l’arbitrage, etc. En revanche, si tu ne peux réserver que 3 heures par jour pour le trading, tu devras te limiter au swing trading, au carry trading ou au scalping.

En outre, les ressources que tu consacreras au trading seront un critère de sélection pour les stratégies à utiliser. Par exemple, tu ne pourras pas pratiquer le trading systémique si tes ressources informatiques ne sont pas suffisantes et si ton infrastructure Internet n’est pas assez robuste.

L’étape suivante consiste à analyser ta capacité à gérer tes émotions, comme le stress par exemple. Cette analyse te permettra d’éviter ou de choisir certains types de trading, comme le scalping. Enfin, il faudra tenir compte de tes goûts et préférences. Le trading nécessitant beaucoup de travail et d’efforts, il sera difficile de franchir les obstacles et les difficultés sur le chemin du succès sans véritable passion.

Une fois ces détails pris en compte, tu devras choisir un marché sur lequel tu te spécialiseras (devises, actions, indices, obligations, matières premières, etc.). Tu connais avec précision ta mission en trading ! Il est maintenant temps de te former. Les options sont nombreuses, des masterclasses aux livres et articles éducatifs en passant par les formations payantes. Cette étape est primordiale pour tout trader débutant et doit être prise au sérieux.

Il est important de savoir que les traders salariés ont souvent plusieurs années d’études derrière eux. En tant que trader particulier, il est donc recommandé de consacrer au moins un ou deux ans à ton apprentissage avant de te lancer sur les marchés financiers. Il est important de prendre ton temps et de ne pas te mettre la pression au risque de prendre des risques trop élevés. Souviens-toi que tes débuts en trading sont une période d’apprentissage qui doit être constante. Garde donc en tête que tu as encore beaucoup à apprendre et que chaque erreur peut être l’occasion de progresser.

Tu te demandes peut-être avec quel budget tu peux trader en bourse en 2022 ? Eh bien, il est important de garder en tête que le trading nécessite également des dépenses obligatoires, similaires aux dépenses indispensables pour le bon fonctionnement d’un commerce en boutique.

Pour t’aider à prévoir ton budget annuel, voici une estimation des dépenses typiques pour un day trader :

Matériel informatique : 

il est recommandé de renouveler ton matériel informatique tous les 3 ans, donc tu peux prévoir un budget annuel d’environ 800€ à 1 000€, ce qui représente un coût total d’environ 2 500€ à 3 000€.

Abonnements divers : 

Pour avoir accès à des flux, des analyses, des médias boursiers, tu peux prévoir un budget annuel d’environ 1 000€ à 1 500€.

Formation :

Pour acquérir de nouvelles connaissances et compétences, tu peux prévoir un budget annuel d’environ 2 000€ à 3 000€.

Logiciels : pour utiliser des logiciels spécialisés dans le trading, tu peux prévoir un budget annuel d’environ 1 000€ à 2 000€.

Au total, le budget annuel pour ton activité de trading peut s’estimer entre 5 000€ à 7 000€, soit environ 400€ à 600€ par mois. Bien sûr, ce budget peut varier en fonction de la stratégie de trading que tu utilises.

Si tu cherches à réduire les coûts, sache qu’il existe des alternatives en fonction de ta stratégie de trading. En tout cas, il est important de garder une vision pragmatique de ton activité de trading et de prévoir ces dépenses obligatoires pour mener à bien to projet.

Tu envisages de devenir trader indépendant ou de te lancer sur les marchés financiers ? Dans cet article, je vais te donner quelques éléments pour t’éclairer sur le trading en ligne et en bourse. Tout d’abord, je vais t’expliquer les cinq thèmes essentiels en trading, tels que la mission et le choix du courtier, les différents styles de trading, les actifs financiers, les moments pour opérer sur les marchés financiers et la manière de passer des ordres.

Trading : Comment choisir son courtier Bourse

Choisir son courtier est très important pour les traders. Le courtier est un intermédiaire qui permet aux traders de faire des transactions d’achat et de vente d’actifs. Il propose une plateforme de trading, des outils et des logiciels d’analyse graphique ainsi que des supports pédagogiques. Avant de choisir un courtier, tu dois vérifier la réputation et le sérieux de tes courtiers potentiels et de l’institution financière ou de la banque à laquelle ils sont liés. Les prestataires de services d’investissement qualifiés sur le site de l’ORIAS peuvent t’aider à mener tes recherches. Priorise un broker qui te proposera les outils adéquats, tels que des plateformes de trading avec les cours en temps réel, des outils d’analyses techniques, un service client, une formation, etc. N’oublie pas de prendre en compte les tarifs et les frais de courtage des brokers en comparant les coûts de transaction ainsi que la taille des spreads que chaque courtier propose.

Maintenant, parlons des courtiers. Il existe de nombreuses plateformes en ligne pour trader sur les marchés financiers. Voici quelques exemples pour t’aider à choisir :

• eToro : une plateforme qui te permet de trader une large gamme d’actifs financiers, tels que des actions, des crypto-monnaies, des indices, des matières premières et des ETF. Tu peux investir sans commission sur les actions (ou fractions d’actions) et suivre les stratégies des Top Traders et des investisseurs célèbres.
• XTB : une plateforme qui propose un éventail de produits boursiers tels que des actions, des cryptos, des ETF, des indices et des matières premières. Les commissions pour investir sur les actions et les ETF n’existent pas. XTB met à ta disposition la plateforme xStation 5 avec toutes les fonctionnalités innovantes.
• Bourse Direct : un courtier français qui propose un grand nombre d’actifs financiers. Les coûts de trading sont réduits grâce au compte PEA et à des tarifs avantageux.
• DEGIRO : un courtier qui propose des commissions de courtage très basses, voire gratuites, pour négocier sur la majorité des titres et actifs dérivés européens.
• EasyBourse : un courtier sérieux rattaché à la Banque Postale. Il dispose d’un compte PEA et offre des tarifs réduits pour les traders actifs.
• Fortuneo : un courtier bourse et banque en ligne avec une interface web de longue date et une application mobile. Fortuneo te permet de gérer toutes tes finances avec un compte-titres, un compte PEA, un compte bancaire, un livret épargne et une carte bancaire.

Définir son style de trading et affiner sa stratégie d’investissement

Choisir son style de trading

Le choix du style de trading à adopter dépend essentiellement de votre profil de trader, de votre tolérance au risque et du temps que vous êtes disposé à accorder à l’analyse des marchés financiers. Le style de trading approprié pour un trader peut être inapproprié pour un autre. Voici les principaux styles de trading :

• Le Day trading : technique de trading à court terme qui consiste à ouvrir et fermer des positions en une seule journée.
• Le Swing trading : technique de trading à moyen terme qui implique la détention d’une position ouverte pour plusieurs jours.
• Le Scalping : technique de trading ultra-court terme qui consiste à effectuer de nombreuses opérations d’achat et de vente en une seule journée.

Les différents actifs financiers

Le choix des actifs financiers à trader est crucial pour le succès de votre activité de trading. Vous devez donc être en mesure de bien identifier les actifs qui correspondent le mieux à votre profil et à vos objectifs.

Les principaux actifs financiers sont :

• Les actions : titres de propriété qui permettent de posséder une partie de l’entreprise émettrice.
• Les obligations : titres de dette qui permettent à l’investisseur de prêter de l’argent à l’entreprise émettrice.
• Les matières premières : produits de base tels que l’or, le pétrole, le cuivre, etc.
• Les indices : représentation de l’évolution d’un panier d’actions.
• Les devises : échanges monétaires entre différentes devises internationales.
• Les crypto-monnaies : monnaies numériques et décentralisées, comme le Bitcoin, l’Ethereum, etc.

Les horaires de trading

Le marché financier est ouvert 24 heures sur 24, 5 jours par semaine, mais cela ne signifie pas que tous les actifs peuvent être négociés à tout moment. Le marché est ouvert pour différentes périodes en fonction des fuseaux horaires des places boursières. Par exemple, la bourse de New York est ouverte de 9h30 à 16h00, heure locale. Il est donc important de savoir quand les différents marchés sont ouverts pour les actifs que vous souhaitez trader.

Passer des ordres

Le passage d’ordres est la base du trading. Pour passer un ordre, il faut choisir un actif financier, définir le sens de votre trade (achat ou vente), le nombre de titres à acheter ou à vendre, et le type d’ordre (au marché, à cours limité, à seuil de déclenchement, etc.).

Il est également important de savoir comment sécuriser ses positions, notamment en utilisant les ordres stop loss et take profit.

En conclusion, pour devenir un trader indépendant performant, tu  dois prendre le temps de bien comprendre les bases du trading, choisir un courtier de qualité, adopter le style de trading qui correspond le mieux à ton profil. Ensuite, tu dois sélectionner les actifs financiers qui répondent à tes objectifs, connaître les horaires de trading et savoir passer des ordres efficacement. En gardant cela à l’esprit, tu peux te lancer dans cette passionnante aventure et faire fructifier tes investissements. 

Que peux-tu trader ?

Si tu envisages de devenir trader, il est important de comprendre les actifs financiers sur lesquels tu peux investir. En tant que trader, tu as la possibilité d’acheter et de vendre des actifs financiers, soit directement, soit par le biais de produits dérivés. Tu peux investir dans différents marchés financiers, tels que le marché des actions (pour trader les titres via le Service de Règlement Différé) et le marché des produits dérivés (Futures, Option, ETP, Turbo, etc… pour trader les indices boursiers comme le DAX ou le CAC 40 par exemple).

Avec des produits tels que les ETF ou les certificats sectoriels, tu peux te positionner à la hausse ou la baisse sur les indices d’un secteur d’activité tel que le secteur de la banque ou celui pharmaceutique. Tu peux également trader les actions à travers des produits de bourse tels que les warrants ou les turbos, par exemple. Les marchés des changes, des matières premières et des monnaies virtuelles constituent les dernières alternatives pour les traders. Tu peux donc te positionner sur ces différents marchés pour devenir, par exemple (respectivement sur chaque marché), un trader Forex, un trader de l’or ou un trader du pétrole et du Bitcoin ou de quelque crypto-monnaie.

Mais choisir le marché sur lequel opérer, les valeurs à trader ou encore les devises à trader peut vite devenir un casse-tête, compte tenu de l’importance des marchés ouverts aux traders indépendants. Les compétences, les connaissances, les goûts, le style de trading choisi et surtout le moment de la journée ou de la semaine disponible pour le trader indépendant devront servir de critères pour désigner son univers d’investissement.

Quand trader et quels actifs trader ?

Si tu es nouveau dans le trading, il est important de savoir que la majeure partie des traders particuliers indépendants ont une occupation professionnelle. Il est donc possible que tu ne puisses pas consacrer tout ton temps au trading. Les différents marchés financiers ont chacun leurs horaires d’ouverture, et ta situation professionnelle peut donc influencer le choix des actifs à trader.

Il convient de noter que le marché des changes et celui des crypto-monnaies sont les seuls marchés financiers ouverts 24h/24, respectivement 5/7j et 7/7j. Les traders ont également accès à plusieurs produits dérivés à n’importe quel moment. De plus, l’offre continue d’évoluer pour s’étoffer. À titre d’exemple, il y a la sortie d’un Turbo 24 chez le courtier IG, qui est ouvert 24/24h et 5/7j, contrairement à ses concurrents. Les produits dérivés donnent la possibilité aux traders de se positionner sur de nombreux marchés, tels que les actions, les obligations, les matières premières et les devises.

Passer ses ordres en bourse et opérer sur les marchés financiers

Pour négocier des titres en bourse, tu dois d’abord ouvrir un compte auprès d’un courtier. C’est lui qui te permettra de passer tes ordres sur les marchés financiers.

Ensuite, tu dois choisir l’actif financier sur lequel tu veux investir, et passer un ordre d’achat en précisant le prix auquel tu souhaites l’acquérir, le nombre de titres que tu veux acheter, et si tu veux régler ton achat immédiatement ou utiliser le service de règlement différé (disponible uniquement sur un compte-titre et pour certaines actions).

Il existe de nombreux types d’ordres pour te permettre de choisir le prix d’achat de ton titre et de fermer ta position en cas de baisse. Il est important de maîtriser les différentes notions d’ordres de bourse, tels que les ordres à cours limité, à la meilleure limite, au marché, à seuil de déclenchement ou à plage de déclenchement, les ordres trailing stop et take profit. Cette connaissance te permettra de choisir l’ordre le plus adapté à ta stratégie d’investissement tout en sécurisant ta position sur la base de la perte que tu es prêt à accepter, et sans enfreindre les règles de gestion des risques. Nous allons maintenant aborder ces règles plus en détail dans les prochaines lignes.